EDD 增强尽调 (Enhanced Due Diligence) Enhanced Due Diligence

Enhanced Due Diligence (EDD) 是 FATF Recommendation 10 和欧盟 AMLD 框架下，针对高风险客户实施的强化尽职调查。触发 EDD 的情形包括：来自高风险国家、政治公众人物 (PEP)、资金来源不明、大额或异常交易模式、企业架构涉及离岸司法管辖区等。EDD 通常要求客户额外提交资金来源证明 (SOF)、财富来源说明 (SOW)、近 6-12 个月银行流水、税务记录、雇主信、视频面签等。USDT 卡用户最常在两种情况下被要求 EDD：一是单笔或月累计交易超过平台风控阈值（通常 1-5 万 USD），二是 KYT 命中高风险充值。通过 EDD 后用户 cap 显著提升，但审核周期可能长达数周。