KYT 交易监控 (Know Your Transaction) Know Your Transaction

KYT (Know Your Transaction) 是基于链上数据分析的实时反洗钱监控，由 Chainalysis、TRM Labs、Elliptic 等公司提供 API 服务。它通过对每一笔 USDT 充值地址进行追溯，识别资金是否来源于混币器 (Tornado Cash)、被制裁地址 (OFAC SDN)、暗网市场、勒索软件钱包等高风险源，并给出 0-100 的风险评分。USDT 卡发行方在用户充值时实时调用 KYT，命中高风险则可能冻结充值、要求 EDD 甚至关闭账户。除链上交易外，KYT 也用于卡端，监控异常消费模式（短时高频小额、跨国境跳跃、明显 cashout 行为）。KYT 是 USDT 卡能否长期合规经营的核心基础设施。