KYB 企业实名 (Know Your Business) Know Your Business

KYB (Know Your Business) 是 KYC 的企业版本，监管机构要求金融机构在为公司开户、发卡或提供支付服务前，核实其法律实体、注册地、营业范围、董事/股东结构以及最终受益人 (UBO) 身份。欧盟 5AMLD、美国 FinCEN CDD Rule、香港金管局指引均强制规定金融机构对企业客户穿透至持股 25% 以上的自然人。USDT 卡服务商在向企业开通公司卡时通常要求提交营业执照、章程、董事 ID、地址证明、银行流水及业务说明。BVI、Seychelles 等离岸架构由于 UBO 信息不透明，往往被加征 EDD 或直接拒绝。KYB 通过后企业才能获得更高的 cap 与多卡发行权限。