合规与监管
AML Anti-Money Laundering
反洗钱法规体系。
AML（Anti-Money Laundering）是各国政府为阻止洗钱、资助恐怖主义、逃税等非法资金流动而建立的法规体系。AML 直接驱动金融机构的 KYC 流程、可疑交易报告（STR）、客户尽职调查（CDD）等机制。USDT 卡发卡方在持牌主体所在地必须遵循当地 AML 法规，对违反者处罚通常包括巨额罚款 + 撤销牌照。欧盟的 AMLD6（2026 年 5 月进入成员国转化期）是当前最严格的 AML 框架之一。