FinCEN 美国金融犯罪执法网络 Financial Crimes Enforcement Network

FinCEN 成立于 1990 年，是美国财政部下属机构，负责执行《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）相关法规。它收集银行、MSB、加密交易所提交的 CTR（>10,000 美元现金交易）与 SAR（可疑活动报告），并将情报共享给 FBI、IRS 等。自 2013 年起，FinCEN 将加密货币交易所与混币器纳入 MSB 注册范围；2020 年对币安、Bitfinex、Tornado Cash 等均有执法动作。FinCEN 还运营 BOI（受益所有人信息）登记，要求美国实体披露实际控制人。与 OFAC 不同，FinCEN 偏向监测与登记而非制裁。