合规与监管
金融行动特别工作组 (FATF) Financial Action Task Force
G7 主导的国际反洗钱与反恐融资标准制定机构。
FATF 由 G7 于 1989 年在巴黎成立，现有 40 个正式成员（含中国、美国、欧盟、日韩等）和 200 余个司法辖区通过区域机构间接遵循其标准。其核心产出是「40 项建议」(40 Recommendations)，覆盖 AML、CFT、客户尽职调查 (CDD)、受益所有权登记等领域，并通过相互评估 (Mutual Evaluation) 给各国打分。 2019 年 FATF 将「虚拟资产」(VA) 和「虚拟资产服务商」(VASP) 纳入监管范围，发布第 15 号建议加密资产指引，正式确立旅行规则 (Travel Rule)。被列入「灰名单」或「黑名单」的国家会面临国际银行业务受限。2022 年俄罗斯被暂停成员资格，伊朗、朝鲜长期在黑名单。