FATF 旅行规则 FATF Travel Rule

旅行规则源自美国 1996 年《银行保密法》对电汇的要求，2019 年 FATF 通过第 15 号建议将其扩展至虚拟资产领域：当 VASP (交易所、托管钱包、发卡方) 之间发生超过门槛 (通常 1000 美元/欧元) 的加密资产转账时，发起方必须将客户姓名、账户、地址等信息「随转账一起传递」给接收方 VASP。 实施层面催生了 TRP、Sumsub Travel Rule、Notabene、Shyft、TRUST (Coinbase 联盟) 等合规协议层。欧盟通过 TFR (Transfer of Funds Regulation) 自 2024 年 12 月起对所有金额执行该规则，新加坡 MAS、香港 SFC 均已落地。自托管钱包 (Unhosted Wallet) 是否纳入仍存争议——欧盟要求超过 1000 欧元转入交易所需验证地址归属。