KYC แบบเต็ม (ใช้สำหรับปลดล็อกวงเงินที่สูงขึ้นและบัตรจริง) มักประกอบด้วยเอกสารสามประเภท ได้แก่ เอกสารราชการ, การยืนยันใบหน้าแบบ liveness และ หลักฐานที่อยู่ ส่วน KYC พื้นฐาน (หรือที่เรียกกันว่า KYC1 ซึ่งเป็นเกณฑ์ขั้นต่ำที่ผู้ออกบัตรส่วนใหญ่ใช้เปิดบัตรเสมือนตามค่าเริ่มต้น) มีเกณฑ์ต่ำกว่ามาก เพียงยืนยันอีเมลและเบอร์โทรศัพท์ก็สามารถเปิดบัตรได้ ส่วนรายละเอียดว่าแต่ละระดับต้องใช้เอกสารอะไรบ้างนั้น ผู้ออกบัตรแต่ละรายมีนโยบายของตัวเอง การดูตารางระดับให้ชัดก่อนเปิดบัตรจะช่วยลดปัญหาต้องส่งเอกสารเพิ่มซ้ำ ๆ
KYC แบบเต็มต้องใช้สามอย่างอะไรบ้าง
1. เอกสารยืนยันตัวตนที่ออกโดยรัฐบาล
- พาสปอร์ต (หน้าที่มีรูปถ่าย): ได้รับการยอมรับกว้างที่สุดจากผู้ออกบัตรข้ามพรมแดน
- บัตรประชาชนทั้งด้านหน้าและหลัง: ใช้ทั่วไปในจีนแผ่นดินใหญ่ / ฮ่องกง มาเก๊า ไต้หวัน / บางพื้นที่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
- ใบขับขี่: ผู้ออกบัตรบางรายในสหรัฐฯ ยอมรับ
เอกสารต้องยังไม่หมดอายุ ภาพถ่ายชัดเจน มุมครบทั้งสี่มุม ไม่มีแสงสะท้อน
2. การยืนยันใบหน้าแบบ liveness
ทำผ่านกล้องมือถือ โดยทำตามคำแนะนำ เช่น กะพริบตา หันหน้า อ้าปาก ระบบจะนำวิดีโอ liveness มาเทียบกับรูปถ่ายในเอกสาร สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดที่ทำให้ล้มเหลวคือแสงไม่เพียงพอ หรือสวมแว่นตา/หน้ากากอนามัยขณะทำการยืนยัน
3. หลักฐานที่อยู่ (ไม่ใช่ทุกรายที่ต้องการ)
เอกสารที่ออกไม่เกิน 3 เดือน เช่น บิลค่าน้ำค่าไฟ, statement ธนาคาร, บิลบัตรเครดิต, บิลค่าโทรศัพท์ เอกสารต้องปรากฏทั้งชื่อของคุณและที่อยู่แบบเต็ม ไฟล์ PDF ต้นฉบับมีอัตราผ่านสูงกว่าภาพหน้าจอ ผู้ออกบัตรฝั่งยุโรปอย่าง Revolut, Wirex ตรวจสอบหลักฐานที่อยู่อย่างเข้มงวด ในขณะที่บัตรเสมือนสายเอเชียแปซิฟิกบางรายไม่ได้บังคับ
KYC พื้นฐานใช้แค่อีเมล + เบอร์โทรศัพท์
หากต้องการเพียงเปิดบัตรเสมือนวงเงินจำกัดสำหรับจ่ายค่าสมัคร ChatGPT Plus, Claude, Cursor และบริการที่คล้ายกัน KYC พื้นฐานมักเพียงพอ:
- อีเมล: ใช้รับรหัสยืนยันและใบแจ้งหนี้
- เบอร์โทรศัพท์: ใช้สำหรับ 2FA และ SMS แจ้งเตือนความเสี่ยง
- ผู้ออกบัตรบางรายอาจให้กรอกชื่อ + วันเกิด แต่ไม่ต้องอัปโหลดเอกสาร
ข้อแลกเปลี่ยนของระดับนี้คือวงเงินต่ำ (ต่อรายการทั่วไป 200–500 USDT, วงเงินรายเดือน 1000–2000 USDT โปรดยึดตามหน้าทางการเป็นหลัก) และไม่สามารถอัปเกรดเป็นบัตรจริงได้ หากความต้องการของคุณเป็นเพียงการจ่ายค่า ChatGPT Plus หรือ Claude Code KYC พื้นฐานมักจะเพียงพอ
ความแตกต่างระหว่างผู้ออกบัตรอยู่ตรงไหน
ความแตกต่างของเช็กลิสต์เอกสารมาจากสองปัจจัยหลัก คือ เขตอำนาจศาลที่ผู้ออกบัตรตั้งอยู่ และระดับของบัตร
| ประเภท | เอกสารทั่วไป |
|---|---|
| บัตรเสมือนสายเอเชียแปซิฟิก | เอกสารยืนยันตัวตน + liveness; ส่วนใหญ่ไม่บังคับหลักฐานที่อยู่ |
| บัตรเสมือน/บัตรจริงสายยุโรป | เอกสารยืนยันตัวตน + liveness + หลักฐานที่อยู่ + บางครั้งต้องมีเลขประจำตัวผู้เสียภาษี |
| ผู้ออกบัตรสายสหรัฐฯ | เอกสารยืนยันตัวตน + liveness + SSN/ITIN + หลักฐานที่อยู่ |
| บัตรเสมือน KYC พื้นฐาน | อีเมล + เบอร์โทรศัพท์ |
บัตรที่บรรณาธิการคัดสรร MPCard รุ่น Asia Elite ใช้สายเอเชียแปซิฟิก การเปิดบัตรต้องการเพียงเอกสารยืนยันตัวตน + liveness เท่านั้น ส่วนการอัปเกรดเป็นบัตรจริง Global Business จึงจะต้องมีหลักฐานที่อยู่ ข้อกำหนดเฉพาะของผู้ออกบัตรรายอื่นสามารถดูเพิ่มเติมได้ที่บทความ ต้องใช้ KYC หรือไม่ ของเรา
คำแนะนำจากบรรณาธิการ
ควรทำ: เตรียมพาสปอร์ตและไฟล์ PDF ของ statement ธนาคารที่ออกไม่เกิน 3 เดือนไว้ในมือถือล่วงหน้า แล้วอัปโหลดให้ครบในครั้งเดียวตอนสมัคร เพื่อหลีกเลี่ยงการที่คำสั่งซื้อถูกตรวจสอบความเสี่ยงระหว่างรอส่งเอกสารเพิ่ม
ไม่ควรทำ: อย่าใช้ภาพที่ตัดต่อ อย่าใช้เอกสารที่หมดอายุ และอย่ากรอกชื่อสะกดกับที่อยู่ที่ไม่ตรงกันในผู้ออกบัตรแต่ละราย นี่คือสาเหตุอันดับหนึ่งที่ทำให้ KYC ถูกปฏิเสธ หากไม่แน่ใจเรื่องขอบเขตการปฏิบัติตามกฎระเบียบของพื้นที่ที่ผู้ออกบัตรตั้งอยู่ ให้ดู แผนที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ก่อนตัดสินใจเลือกระดับที่จะเปิด