KYC lengkap (untuk membuka limit yang lebih tinggi dan kartu fisik) umumnya mencakup tiga jenis dokumen: dokumen identitas resmi, verifikasi wajah langsung, dan bukti alamat. KYC dasar (biasa disebut KYC1, ambang batas standar yang digunakan sebagian besar penerbit untuk kartu virtual) jauh lebih longgar — cukup verifikasi email dan nomor ponsel sudah bisa membuka kartu. Tingkatan mana yang membutuhkan dokumen apa berbeda-beda di tiap penerbit kartu, jadi memeriksa tabel tingkatan sebelum membuka kartu bisa menghindari permintaan dokumen tambahan berulang kali.
Tiga Dokumen Umum untuk KYC Lengkap
1. Dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah
- Paspor (halaman depan dengan foto): paling umum diterima oleh penerbit kartu lintas negara
- KTP bolak-balik: umum digunakan di Tiongkok daratan / Hong Kong, Makau, Taiwan / sebagian Asia Tenggara
- SIM: diterima oleh beberapa penerbit kartu asal Amerika Serikat
Dokumen harus masih berlaku, dengan foto yang jelas, keempat sudut utuh, dan tanpa pantulan cahaya.
2. Verifikasi wajah langsung
Dilakukan melalui kamera ponsel, mengikuti instruksi untuk berkedip, memutar kepala, membuka mulut. Sistem akan mencocokkan video verifikasi langsung dengan foto pada dokumen identitas. Pencahayaan kurang serta penggunaan kacamata atau masker adalah penyebab kegagalan paling umum.
3. Bukti alamat (tidak semua penerbit mewajibkan)
Dalam 3 bulan terakhir: tagihan listrik/air/gas, rekening koran bank, tagihan kartu kredit, tagihan operator seluler. Dokumen harus mencantumkan nama Anda dan alamat lengkap secara bersamaan — file PDF asli memiliki tingkat lolos lebih tinggi dibanding tangkapan layar. Penerbit kartu asal Eropa seperti Revolut dan Wirex cenderung lebih ketat soal bukti alamat, sementara beberapa kartu virtual jalur Asia-Pasifik tidak mewajibkannya.
KYC Dasar Hanya Butuh Email + Nomor Ponsel
Jika Anda hanya ingin membuka kartu virtual dengan limit terbatas untuk keperluan pembayaran kecil seperti berlangganan ChatGPT Plus, Claude, atau Cursor, KYC dasar biasanya sudah cukup:
- Email: untuk menerima kode verifikasi dan tagihan
- Nomor ponsel: untuk 2FA dan pesan singkat pengendalian risiko
- Sebagian penerbit meminta Anda mengisi nama dan tanggal lahir, tetapi tidak meminta unggahan dokumen identitas
Konsekuensi dari tingkatan ini adalah limit yang rendah (umumnya 200–500 USDT per transaksi, limit bulanan 1000–2000 USDT, mengacu pada halaman resmi), dan tidak bisa ditingkatkan ke kartu fisik. Jika kebutuhan Anda hanya untuk membayar ChatGPT Plus atau Claude Code, KYC dasar biasanya sudah memadai.
Di Mana Perbedaan Antar Penerbit Kartu
Perbedaan daftar dokumen terutama berasal dari dua faktor: yurisdiksi tempat penerbit kartu berada, dan tingkatan kartu.
| Tipe | Dokumen Umum |
|---|---|
| Kartu virtual jalur Asia-Pasifik | Dokumen identitas + verifikasi langsung; sebagian besar tidak mewajibkan bukti alamat |
| Kartu virtual/fisik asal Eropa | Dokumen identitas + verifikasi langsung + bukti alamat + terkadang nomor pajak |
| Penerbit kartu asal Amerika Serikat | Dokumen identitas + verifikasi langsung + SSN/ITIN + bukti alamat |
| Kartu virtual KYC dasar | Email + nomor ponsel |
Pilihan editorial kami, MPCard Asia Elite, menggunakan jalur Asia-Pasifik — membuka kartu hanya perlu dokumen identitas + verifikasi langsung; untuk meningkatkan ke kartu fisik Global Business baru diperlukan bukti alamat. Untuk persyaratan spesifik penerbit kartu lain, lihat artikel kami Apakah kartu USDT memerlukan KYC.
Saran Editorial
Lakukan: Siapkan paspor dan PDF rekening koran bank dalam 3 bulan terakhir di ponsel Anda terlebih dahulu; unggah sekaligus saat mengajukan permohonan untuk menghindari pesanan terkena pengendalian risiko selama masa pelengkapan dokumen tambahan.
Jangan: Jangan gunakan foto yang diedit, jangan gunakan dokumen yang sudah kedaluwarsa, dan jangan mengisi ejaan nama serta alamat yang tidak konsisten di penerbit kartu yang berbeda — ini adalah penyebab utama KYC ditolak. Jika Anda tidak yakin dengan batasan kepatuhan di lokasi penerbit kartu, lihat dulu peta kepatuhan sebelum memutuskan tingkatan mana yang akan dibuka.