Ob ein Dokument den KYC-Prozess besteht und ob die Karte nutzbar ist, sind zwei unabhängige Fragen. Ersteres hängt davon ab, ob das KYC-System des Anbieters chinesische Dokumenttypen unterstützt; Letzteres hängt von den Finanz- und Devisenvorschriften Chinas ab. Diese Seite beantwortet nur die Dokumentfrage. Zu den Risiken auf der Nutzungsseite siehe Können USDT-Karten in China verwendet werden? und China Compliance-Hinweis.
Reisepass vs. Personalausweis: Warum die Erfolgsquote unterschiedlich ist
Das KYC internationaler Kartenanbieter wird in der Regel an Dritte (wie Sumsub, Onfido, Jumio) ausgelagert. Deren OCR-Vorlagen unterstützen Reisepässe (MRZ-Zweizeilenlesezone) am vollständigsten, mit geringer Fehlerquote bei der Erkennung und stabiler Gesichtsabgleichung. Der chinesische Personalausweis der zweiten Generation ist zwar ebenfalls ein standardisiertes Dokument, aber seine Chipinformationen sind für internationale Anbieter nicht zugänglich. Die OCR liest nur die Vorder- und Rückseite als Bild, und die Vorlagenabdeckung ist uneinheitlich.
Praktische Ergebnisse:
- Reisepass: Wird von nahezu allen Anbietern akzeptiert, die Nutzer aus dem chinesischen Festland unterstützen.
- Personalausweis der zweiten Generation: Wird von einigen Anbietern mit asiatisch-pazifischer Route akzeptiert; europäische und amerikanische Routen (z. B. bestimmte EEA-Emittenten) akzeptieren ihn in der Regel nicht.
- Dokumente aus Hongkong, Macao und Taiwan: Werden separat behandelt und sind nicht Gegenstand dieser Frage.
Welche Karten akzeptieren Dokumente aus dem chinesischen Festland
Die Richtlinien der Anbieter variieren erheblich und können sich durch Compliance-Anpassungen ändern. Nachfolgend eine redaktionelle Einschätzung der groben Verteilung – die genauen Informationen entnehmen Sie bitte der offiziellen KYC-Seite des jeweiligen Anbieters:
- MPCard Asia Elite (virtuelle Karte mit asiatisch-pazifischer Route): Akzeptiert sowohl Reisepass als auch Personalausweis und gehört zu den wenigen Anbietern, die Nutzer aus dem chinesischen Festland freundlich behandeln. Details auf der MPCard-Kartenseite.
- Bybit Card: Akzeptiert Reisepässe; Personalausweis-Unterstützung hängt von der regionalen Version ab.
- Europäische und amerikanische Hauptanbieter: Erfordern in der Regel einen Wohnsitz in einem unterstützten Land. Das Dokument ist dabei nur ein Element – Wohnadresse, IP und Geldflüsse werden gleichzeitig geprüft.
Hinweis: Ein bestandener KYC bedeutet nicht automatisch eine erfolgreiche Kartenausstellung. Anbieter führen zusätzliche Prüfungen durch, z. B. Adressnachweis, Herkunftsnachweis für Gelder und IP-Risikokontrolle.
Die eigentlichen Risiken nach dem KYC
Wird das Dokument beim KYC akzeptiert, bedeutet das, dass der Anbieter Sie als „Einwohner des chinesischen Festlands” identifiziert hat. Die Risiken danach kommen aus drei Richtungen:
- Regulatorische Grauzone: China verbietet, dass kryptowährungsbezogene Finanzdienstleistungen im Inland tätig werden. Das persönliche Halten von USDT ist jedoch nicht ausdrücklich strafbar. Eine detaillierte Abstufung finden Sie im China Compliance-Hinweis.
- Geldkanal: Die Umwandlung von Renminbi in USDT birgt OTC- und Fiat-P2P-Risiken. Das hat zwar nichts mit der Karte selbst zu tun, gehört aber zur selben Geldkette.
- Anbindung an lokale Dienste: Das Verknüpfen einer USDT-Karte mit lokalen Kanälen wie Alipay, WeChat Pay oder UnionPay erhöht die Wahrscheinlichkeit, die inländische Geldwäschekontrolle auszulösen, erheblich im Vergleich zu internationalen Szenarien.
Redaktionelle Empfehlung
Do: Wenn ein Reisepass vorhanden ist, bevorzugt den Reisepass für den KYC verwenden, um spätere Streitigkeiten zu vermeiden. Wohnadresse wahrheitsgemäß angeben. Zuerst mit kleinen Beträgen testen und die Kartenfunktion bestätigen, bevor größere Beträge aufgeladen werden.
Don’t: Keine falschen Angaben zum Wohnsitzland machen, um die Risikokontrolle zu umgehen. Keinen „KYC-Dienstleistern” vertrauen – wird ein Konto zurückgefordert, ist das eigene Guthaben eingefroren. Die USDT-Karte nicht als dauerhaftes Hauptzahlungsmittel einsetzen – das regulatorische Fenster kann sich jederzeit schließen.
Wenn das Ziel das Abonnieren von Auslandsdiensten wie ChatGPT oder Claude ist, kann direkt das ChatGPT Plus-Abonnement-Szenario und die Kartenauswahl für Nutzer aus China aufgerufen werden.